Montreal Subaru Club

raph20 a écrit :Louer un condor c'est bien mais quand tu acheté un condos même si tu n'est pas vraiment proprietaire comme tu dit au moins ce n'est pas de l'argent que tu donne a quelqu'un d'autre

Fais tes calculs comme il faut avant de dire ça. Ça te coute plus chers par mois, donc moins d'argent pour faire autre choses ou juste économiser. Quand tu vend, tu dois payer pleins de mondes avant de toucher a ta part etc

C'est vraiment du cas par cas. Tu t'exposes aux variations des marches et, dans le cas d'un condo, a la gestion bonne ou mauvaise de l'association...

En moyenne, sur une vie, l'achat d'une propriété offre un rendement financier similaire a un compte d’épargne a la banque...

Vois donc ça comme un choix de qualité de vie. Si j'avais pas d'enfants, je serai peut-être rester a loyer. Tu vas payer pour avoir un toit au dessus de ta tête toute ta vie de toutes façons. Maison ou appart ou centre de vieux !

En effet, c'est une épargne forcée plus qu'un investissement qui offre des rendements.

Si à très long terme, l'immobilier offrait un rendement supérieur à l'inflation, ca serait impossible d'acheter une maison ou un condo tellement ca serait cher (même si vous penser que c'est cher presentement).

Oui il y a des périodes de forte croissance mais ca s'accompagne de périodes qui stagnes et avec l'inflation c'est pareil à si ca perdait de la valeur.

Bref c'est un toit sur sa tête, une qualité de vie mais surtout pas un plan de retraite fiable!

Kolia a écrit :Personnellement, je considérerais sérieusement louer a la place d'acheter un asti de condo. Les restrictions sont souvent plus sévère quand tu est "propriétaire" d'un condo que si tu es locataire...

T'es pas vraiment chez toi dans un condo...

Petite curve ball icitte, j'ai lus une couples de commentaires du genre "ma blonde a m'aide". Vous faites comment pour gérer ça et qu'est-ce qui arrive quand la blonde n'est plus la blonde ? La loi sur les conjoint de fait au Québec c'est une méchante gamique. Vos blondes savent-elles qui si leur nom ne sont pas sur les papiers de la maison qu'elle n'ont aucun recourt en cas de séparation ?

En tk moi ca m'a sauvé le cul solide que le nom de mon ex soit pas s'a maison! lol

À voir comment mes amis avec des condos on de la misère à les revendre le temps venu pour une maison je conseil plus de louer quelque chose (appartement ou condo) le temps nécessaire.

Je connais au moins 3 personnes qui ont de superbes condos (St-Jean, Chambly et Quartier DIX30) et ça fait plus d'un an qu'ils sont à vendre et rien ne bouge....

Je comprend ce que tu veut dire. Mais avec une maison c'est le fun avoir c'est chose sont terrain, sont garage pour faire de la mécanique, des rénos. Moi je suis en appartement présentement et il y as de la neige qui ce forme entre les deux vitre de la cuisine et l'air rentre comme si la vitre était ouvert. Il y as des néon de brûler dans la cage d'escalier depuis quelque mois et plein d'autre chose en plus des voisin fatiguant qui me pille sur la tête a tout heure du jours...

Un condos au moins tu peut le rénover a ton goût et j'imagine que sa aide pour te faire une bon nom a la banque... Et louez un condos ne doit pas être vraiment vraiment moins chère que de l'acheter...une location c'est quand même 800 ou 900 par mois.

Tout dépend tu temps que tu prévois le garder. Si c'est un ''en attendant la maison'', je te conseillerais de louer quelque chose. Par contre si tu veux faire 5-10 ans dedans, achète le! Faut juste prévoir 1 à 2 ans pour le revendre. Le marché est inondé de condo autant neuf que used...

CharlesP a écrit :En effet, c'est une épargne forcée plus qu'un investissement qui offre des rendements.

Si à très long terme, l'immobilier offrait un rendement supérieur à l'inflation, ca serait impossible d'acheter une maison ou un condo tellement ca serait cher (même si vous penser que c'est cher presentement).

Oui il y a des périodes de forte croissance mais ca s'accompagne de périodes qui stagnes et avec l'inflation c'est pareil à si ca perdait de la valeur.

Bref c'est un toit sur sa tête, une qualité de vie mais surtout pas un plan de retraite fiable!

Ben je vois plus ca comme un investissement que comme une epargne forcee pour une simple et bonne raison: ca me couterais aussi cher sinon meme plus cher pour louer une maison équivalente a ce que j'ai que l'hypoteque que ca me coute. Autrement dit, que tu achetes une maison ou que tu loue une place, ca te reviens pas plus cher... par contre un coup la maison payée, la vie te coute vachement moins cher, et si tu déménage, tu veux et tu récupère une partie de ce que tu as mit dessus...

Chez moi l'hypoteque me coute 800$ par mois et ca inclus les taxes... c'est un 11½ avec deux salles de bain, un esti de grand garage, un terrain de 25 000 pieds carrés... Si tu veux louer la même affaire, jamais tu vas payer moins de 800$! au contraire tu vas payer well over 1000$ !

Est-ce que la valeure augmente drastiquement? pas forcément. mais comme ce que tu paie pour c'est de l'argent que tu vas dépenser anyways si tu louais, mais que cet argent là te reviens à la vente de la maison, versus de l'argent jeté par les fenêtres en louant... d'une certaine manière le montant que tu fais a la vente c'est de l'argent gratuit... et si tu reste la ben c'est le cout de la vie qui descent drastiquement... dans mon cas quand la maison sera payée je sauverai plus de 600$ par mois... Je vois mal en quoi c'est pas un investissement???


moi je parle évidemment de maison, pas de condo. Je hais les condos pour mourir.

raph20 a écrit :JUn condos au moins tu peut le rénover a ton goût

Justement, NON tu peux pas rénover un condo comme tu veux !

Personne te dis de ne pas acheter. Prend le temps de t'informer sur le cout et les possibilités.

Un condo, tu a la responsabilité d’être propriétaire (payer pour tout ce qui casse etc) et souvent moins de liberté sur la décoration. Genre couleurs de rideau, pas de BBQ sur le balcon etc. T'aurais peut-être même pas le droit de wrencher sur ton chars dans ton garage.

Si tu penses a t'en servir comme levier pour dans 5 ans acheter une autre maison, un condo est peut-être pas la meilleur solution. Tu serai probablement gagnant a rester dans ton loyer et piller du cash.

Ne néglige pas le pouvoir de la flexibilité dans le temps ! Faire une offre d'achat conditionnelle a la vente de ton condo vs sans limite de temps pcq tu loues, ça va faire une plus grosse différence sur l'acceptation de ton offre.

Par contre, si tu trouve le condo (dans le quartier qui te plait) que tu veux maintenant et prévois garder ça 10 ans, vas-y.

Encore la, condo, iiissshhhh. T'es pas vraiment chez toi.

Je comprend ce que tu veut dire.

Mais selon moi étant célibataire il est plus realiste pour moi de piller pour acheter un condo que une maison...

Mon point de vue à être plusieurs fois propriétaire.

J'ai eu: Une maison à Otterburn Park pendant 6 ans. J'ai aimé avoir ma maison, mais c'était un peu loin de tout. Ça a prit presque un an vendre, mais j'ai vendu avec bon profit.

Déménagé en maison (plus grosse) à Ste-Julie. Belle place et bien positionnée pour l'accès à Mtl.
J'ai vendu 1½ an plus tard en seulement 7 jours avec profit pas pire. (Qui équivalait à avoir habiter gratuitement dans cette maison)

Racheté un condo à St-Hubert. Je ne connaissais rien aux condos et je me suis fait prendre. Tu n'as le droit de rien faire. (même des rénos c'est compliqué et je ne parle pas de changer des murs de place là). Garage commun et même pas le droit de laisser un char dans le garage pour l'hiver. Fond de prévoyance insuffisant qui fait que si y'a une petite badluck sur le bâtiment, ben tout le monde doit payer un surplus aux frais de condo donnés chaque mois. Un 1000$ de pas prévu sur le budget pour refaire la toiture de la bâtisse c'est poche, surtout quand tu crois que les frais de condo que tu donnes serviront à ça.
J'ai été pogné avec ce condo là 1 an à vendre (vide en plus) parce que les villes font juste accepter ça comme construction et il y en a à la tonne dans le neuf, comme les gars ont écrit précédemment. J'ai vendu 7000$ de plus que j'ai payé 4 ans plus tôt et j'avais mit environ 4000$ de rénos dedans.
Un condo c'est payer plus cher pour être en appart. Mon opinion et expérience.

Je me suis bâti à Longueuil et ma blonde va travailler à pieds tous les matins. Ça c'est le summun pour tout travailleur je crois. (Elle travaille à l'hôpital donc job garantie)

On vient de s'acheter un condo à Bromont pour profiter du ski l'hiver. Je ne voulais rien savoir d'un chalet et d'être obligé de faire l'entretien les fds. On a une place à habiter pour nos w-end de ski, mais il y a un fort prix à payer. Frais de condo, internet ou télé, gaz, assurances, paiements etc. Pour ces raisons, le condo était une option acceptable pour nous car il sera possible de le louer dans le futur. La charte du condo l'accepte et c'est pratiquement ski in-out. 1 min avec les bottes de ski dans les pieds. (moins long que de marcher dans le parking)

Quand tu n'as pas de $ pour une maison, habites en appart et ramasse ton $ comme l'un l'a déjà dit. C'est plus long, mais oh combien plaisant une fois fait. La SCHL coute cher aussi et pouvoir l'éviter c'est bien.

Un condo pour habiter temps plein pour moi c'est un no-go et je ne conseillerai jamais personne à le faire.

Bon magasinage à tous

C'est bon a savoir merci mais une maison on parle de quoi 1600$ par mois ?

Perso, quand j'avais une hypothèque de 125 000$ c'était 700$/mois.

Il y a plein de sites pour calculer les montants d'hypothèque. Il faut ajouter les taxes municipales, et scolaires, chauffage, assurances et se garder un montant pour les imprévus lorsqu'on est en maison.

Je n'ai jamais eu un prêt de plus de 140 000$ et c'était environ 750$ ou 800$/ mois. C'est pour ça qu'on dit que c'est d'avoir le plus de cash possible à l'achat qui va alléger les paiements mensuels.
Depuis les dernières années, je suis toujours sur un prêt variable tellement ils sont bas et que ça ne bouge pas vite.

raph20 a écrit :C'est bon a savoir merci mais une maison on parle de quoi 1600$ par mois ?

comme je disais moi ca me coute 800$ par mois pour une hypoteque de 131 000 et le 800 inclus les taxes municipales... a partir de la fais une regle de trois (ca donnera pas un chiffre precis mais au moins une idee) d'apres le prix que tu veux payer ta maison. c'est sur qu'a montreal c plus cher mais bon ca vaut aussi pour les apparts alors... le principe reste le meme. ce que je sais c'est que comme locataire, la maison que j'ai, je paierais bien plus que 800$!

Jumelé flambant neuf à Sherbrooke : 219 000$ + 3 000$ d'extra = 222 000$. Hypothèque sur 25 ans paiement aux 2 semaines (environ 22 ans de paiements) + taxes municipales et scolaires = 650$ aux 2 semaines.

On voulait une petite maison et un petit terrain, on payait déjà ± 650$ chaque pour nos appartements donc c'est revenu au même. Nous sommes passés par la SCHL car nous avons acheté très vite (décision en 1 mois).

C'est une solution plus logique au condo selon moi. Il y a des jumelé à 160 000$ flambant neuf, c'est donc possible de payer ça seul avec un salaire standard.

A ajouter pour une maison:

Equipement pour entretien du terrain, tondeuse, arrosage, peinture exterieur, patio
Pleins d'outils a bois pcq y'a de quoi qui va devoir etre changer
Amenagement interrieur. Ca monte vite !

Quand tu ajoutes les cout d'entretiens, ca monte rapidement.

Aussi, si t'es du genre a vouloir etre partis a tout les week-end, ben la une maison va te demander plus de temps. Dans ce cas la, un condo peut etre mieux.

Condo a la retraite moi je ferais. Pas avant.